PATRIMOINES DES MONTS D'AZUR EURL - N°ORIAS 20009699 -

CONSEILLER - CONSTRUIRE et PROTEGER votre PATRIMOINE ...

Expertise en Gestion Patrimoniale
Assurances - Crédits - Investissements mobiliers et immobiliers

Construire,Sécuriser, Développer votre patrimoine avec des experts reconnus, pour vous guider vers les sommets...

Notre rôle de conseiller consiste notamment à :

 

  • Vous aider à définir vos besoins, à clarifier et à hiérarchiser vos objectifs
  • Vous permettre d’identifier l’ensemble de     vos problématiques patrimoniales.
  • Vous proposer des solutions efficaces, durables et en cohérence avec vos projets de vie...

Conseil en Gestion de Patrimoine sécurisé et 
sur mesure, car chacun 
est  UNIQUE

Patrimoines des Monts d'Azur offre un accompagnement expert pour gérer et sécuriser votre patrimoine. 

Notre approche individualisée intègre          le conseil financier, un bilan patrimonial complet, un partenariat avec des assureurs solides, des gestionnaires d'actifs et des conseils en investissements dans l'immobilier neuf.

UN CONSEIL INDEPENDANT :
cliquez sur les images jointes pour ouvrir nos plaquettes et fiches...

Une méthodologie reconnue ...

COMMANDEZ VOTRE DIAGNOSTIC PATRIMONIAL :

  • BILAN ECONOMIQUE

Appréhender la composition structurelle du patrimoine et sa répartition entre éléments du cadre de vie et éléments du niveau     de vie
Analyser la nature des actifs détenus ainsi que leur valeur actuelle, 

les revenus qu’ils génèrent; les charges qu’ils induisent

Les différents actifs patrimoniaux:

-Actifs immobiliers

-Actifs fonciers : propriétés agricoles, viticoles, forestières

-Actifs monétaires

-Actifs mobiliers

-Actifs financiers

-Actifs professionnels

  • BILAN JURIDIQUE

Tenir compte du droit de propriété sur les actifs patrimoniaux

Ce droit conditionne l’exercice des actes de gestion, d’administration, mais aussi la participation du patrimoine à l’optimisation des objectifs patrimoniaux

Le conseiller doit savoir le mode de détention des actifs et qui participe à la détention des actifs

  •  BILAN FISCAL

La fiscalité concerne tant les actifs patrimoniaux que les détenteurs d’actifs patrimoniaux

Le conseiller doit appréhender la situation fiscale de chaque client pour l’optimiser

-Audit de la fiscalité des revenus

-Audit de la fiscalité patrimoniale (donations, successions, IFI)

-Audit des engagements et options (options IR, TVA, engagements de location)

  • BILAN SOCIAL

Il se décompose en trois parties :

-Protection sociale du ménage

-Protection du couple

-Protection du survivant

 

18+

Années d'expériences en assurances, financement, placements et investissements

ETHIQUE et FINANCE responsable ...

La gestion de patrimoine privé et professionnel

  • Une symphonie de solutions patrimoniales uniques et en harmonie avec le profil de chaque investisseur et assuré…!

cette démarche respecte nos engagements… 

Pourquoi consulter 

un assureur-conseil,

un conseiller en gestion privée et

un expert des risques d'entreprises

Indépendant ?

L’assureur-conseil en gestion du patrimoine

est LIBRE de toutes influences,

et conseille une multigestion planifiée 

L'assureur - conseil n'est pas tenu à une obligation de résultat.

Il peut donc conseiller ses clients en toute sérénité. 

En fonction des objectifs recherchés, il proposera les produits les plus sûrs, parmi les meilleurs du marché.

Nous collaborons avec les confrères les plus pointus chacun dans son domaine et nous mettons en commun nos compétences réciproques pour le meilleur de nos clients sans qu’il existe un surcoût.

Ainsi tout diagnostic et des Risques met en évidence les solutions d'assurances les plus justes à mettre en œuvre.

Ces solutions d'assurances et financières sont gérées directement par nos partenaires, compagnies d'assurances, car, nous refusons d'encaisser les fonds de nos clients, qui contractent en toute transparence auprès de celles-ci, et, que nous représentons, comme conseil et courtier...

Ainsi, les intérêts des clients sont pleinement garantis…!

Nos rémunérations sont issues, soit de commissions d'opérations de courtage, versées par des compagnies d'assurances, soit de missions d'audit ou/et de formation, qui constituent des prestations de services facturées…

Daniel MANIVET - ASSUREUR - CONSEIL EN GESTION - COURTIER en FINANCEMENT - 

POUR L'UNIVERS PRIVE et FAMILIAL, le BUT est de protéger, développer et transmettre le fruit de son travail et de ses investissements

 

300+

Clients satisfaits
en 18 ans...

L' assurance-vie  et les placements ...

Maximiser la satisfaction retirée de la possession 

d’un patrimoine, à savoir :

- maximiser le droit de jouir de son patrimoine 

- maximiser le droit de disposer de son patrimoine

On vous propose des solutions adaptées à vos besoins :

  • Recherche de la solution financière et fiscale optimale
  • Sécurisation de vos actifs financiers et immobiliers
  • Recherche de l’équilibre entre votre patrimoine professionnel et votre patrimoine privé.

Patrimoines des Monts d'Azur accompagne ses clients dans la constitution et le développement de leur patrimoine immobilier, en leur proposant des financements adaptés :

  • Financement et refinancement de projets immobiliers locatifs privés
  • Refinancement de l’immobilier d’entreprise et transfert vers le patrimoine privé

Nous donnons le primat des actions par rapport aux autres classes d'actifs, l'architecture totalement ouverte et l'indépendance des gérants, dans le respect du profil de risques de l'investisseur.

Vous bénéficiez ainsi d'une gamme de fonds à haute valeur ajoutée et adaptée au contexte boursier actuel. Elle vous permet de diversifier vos investissements et d'obtenir un rapport risque/rendement optimal en relation avec vos objectifs personnels et votre profil d'investisseur (horizon de placement et tolérance au risque)

Améliorer l’environnement de son client en :

- Lui conférant une indépendance de vie,

- Contribuant à son autonomie de vie,

- Participant à la création de son cadre de vie,

- L’accompagnant dans l’élaboration d’un niveau 

de vie…

 

Optimiser ses choix sur le long terme ...

Votre Patrimoine géré vous assurera des compléments de revenus tout au long de la vie ...

LA PREVOYANCE et LE PLAN D'EPARGNE RETRAITE :

PREVOYANCE, SANTE et RETRAITE 

Garantir les accidents de la vie privée et professionnelle,

Offrir les mutuelles de santé complémentaire selon les profils et les besoins de chacun,

Planifier ses ressources afin d'anticiper ses besoins au moment de son départ à la retraite ...

LES SALARIES :

Protéger les collaborateurs d’une entreprise en déplacement professionnel exposés à tous les types d’accident ou maladie, à l’annulation de voyage, à la perte de bagages…,

Protéger autrement les salariés d’une entreprise en externalisant la garantie doublement accident du contrat prévoyance,

Protéger les salariés dont la profession les expose au risque d’agression : bijouteries, commerçants, stations service, bureaux de tabacs…,

Protéger les salariés dont l’activité les expose au risque d’accident de la circulation : taxis, routiers, commerciaux, moniteurs auto-école…

PRÉPARER A LA RETRAITE INDIVIDUELLEMENT OU COLLECTIVEMENT, par POINTS ou par CAPITALISATION

Assurer la Santé individuellement ou collectivement de tous les salariés

 

 

 

INVESTIR DANS DES SCPI 

Le fonctionnement des SCPI : Une SCPI est créée et gérée par une société de gestion qui :
Collecte les fonds auprès des investisseurs ,
Gère le parc immobilier ainsi que les locataires de la Société civile de placement immobilier (SCPI avec un Conseil de surveillance, Société de gestion sous le contrôle de l'AMF, Autorité des Marchés Financiers ) 
 L’investisseur perçoit un revenu : 
Correspondant aux loyers nets de tous frais Considéré comme un revenu foncier 
(et imposé comme tel)

Les Atouts de Notre Expertise en Gestion de Patrimoine

Une analyse approfondie, des partenaires solides, et un engagement à protéger et faire croître votre patrimoine vont vous permettre d'atteindre les objectifs suivants :

  • Organiser votre  stratégie immobilière 
  • Préparer votre retraite
  • Maîtriser votre imposition 
  • Développer et structurer votre patrimoine 
  • Protéger votre famille

 

Analyse Patrimoniale 
sur mesure ...

Evaluation complète pour identifier vos besoins et objectifs financiers.

Partenaires Solides et Fiables

Accès aux meilleures compagnies d’assurance et gestionnaires du marché.



Contactez notre agence pour un conseil
 sur mesure en gestion de patrimoine et
 en investissement.

Téléphone:

Courriel:

Adresse:

Je consens par la présente à ce que ces données soient stockées et traitées dans le but d'établir un contact. Je sais que je peux révoquer mon consentement à tout moment.*

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Mentions légales  : 

Patrimoines des Monts d’Azur EURL, RCS 891545873 GRASSE, N° ORIAS 20009699, Siège social : PRODOM, 

160 route de Cannes 06130 GRASSE, RC PRO LSME / LMIE : Garantie financière 250.000 € par sinistre, 

250.000 € par période 

N°MRCSFGP202012FR, - conseil en gestion de patrimoine, en assurances et I.O.B.S.P. (crédit et banque)

 Blue Highland Finance, sur rendez-vous : Pour les risques d’entreprises, l’entrepreneur et ses salariés, et 

                                                        pour les Hauts Pays : Les Assurances des Monts d’Azur,  7897 Route Napoléon, Villaute, 06750 SERANON –  04.933.605.65. -

assurancesmontsazur.biz pour les Hauts Pays et le conseil en gestion de patrimoine : patrimoinesmontsazur.com

 | Politique de confidentialité - 

Nature de notre intervention : 

Pour l’exercice de son activité,

 PATRIMOINES et ASSURANCES DES MONTS D'AZUR n’est lié par aucun accord d’exclusivité avec un ou plusieurs assureurs et banquiers.

Notre analyse porte cependant uniquement sur les contrats d’assurances de nos partenaires assureurs et non sur une analyse exhaustive de l’ensemble des contrats proposés par le marché. 

Rémunération:

Pour la distribution des contrats d’assurance et de crédit, qu’il distribue, PATRIMOINES et ASSURANCES DES MONTS D'AZUR est rémunéré sur la base d’une commission, c’est-à-dire une rémunération incluse dans la prime d’assurance du contrat. Sur simple demande le montant de cette commission peut vous être communiqué pour chaque offre.

Réclamation :

- médiation Si vous avez une réclamation à formuler quant à la souscription de votre(vos) contrat(s), leur distribution ou leur gestion vous pouvez nous contacter à l’adresse suivante : 

Assurances des monts d'azur – Service Réclamations,

AGENCE DES HAUTS PAYS –.

VILLAUTE

7897 ROUTE NAPOLEON 85,

06750, SERANON ,

Nous accuserons réception de votre réclamation dans les 48 heures et ferons le maximum pour vous apporter une réponse dans un délai maximal d’un mois. Nous nous engageons à vous tenir informé du déroulement du traitement de votre réclamation dans ce même délai si pour des raisons indépendantes de notre volonté celui-ci devait être prolongé.

Vous pouvez également saisir, en cas de désaccord avec nos services, la médiation de l’Assurance en adressant un courrier :

la Médiation de l’Assurance TSA 50110 – 75441 Paris Cedex 09.

Par ailleurs, vous pouvez saisir l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) : 4 place de Budapest CS 92459 -75436 Paris Cedex 09

http://acpr.banquefrance.fr/accueil.

Protection des données personnelles et confidentialité :

Les données personnelles collectées lors de nos entretiens et des différents documents remplis par vos soins font l’objet d’un traitement informatique.

Objet du traitement de données :

Finalités : Les données personnelles collectées sont uniquement utilisées pour les finalités suivantes :

Etudier vos besoins en assurances, Vous apporter la meilleure réponse, procéder à la souscription et au suivi de votre(vos) contrat(s),

Veiller à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme

Bases légales :

Ce traitement de données est nécessaire au respect de l’obligation légale d’information précontractuelle et de conseil prévue par le code des assurances à laquelle le responsable du traitement est soumis ainsi qu’aux obligations prévues par le code monétaire et financier en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

Destinataires des données Seules les personnes ayant besoin de connaître vos données dans le cadre de leurs missions y ont accès.

Les données collectées à l’occasion du recueil de vos besoins et de la souscription d’un contrat d’assurance sont susceptibles d'être communiquées au personnel habilité de PATRIMOINES et ASSURANCES DES MONTS D'AZUR à ses partenaires assureurs, ainsi qu’aux prestataires sous-traitants. 

Nous vous rappelons que dans ce cadre, PATRIMOINES et ASSURANCES DES MONTS D'AZUR demande à ses prestataires de mettre en place des mesures strictes de confidentialité et de protection de ces données.

Durée de conservation des données PATRIMOINES et ASSURANCES DES MONTS D'AZUR s’engage à conserver vos données personnelles pour une durée n'excédant pas celle nécessaire aux finalités pour lesquelles elles sont traitées et conformément aux durées de conservation imposées par les lois applicables en vigueur. 

Ainsi  PATRIMOINES et ASSURANCES DES MONTS D'AZUR conserve les données vous concernant dans les délais suivants :

- les données clients sont conservées au maximum 5 ans à compter de la fin de la relation commerciale (par exemple, soit à compter de l’expiration d’un contrat, soit à compter du dernier contact émanant du client) 

- les données des prospects non clients sont conservées au maximum 3 ans à compter de leur collecte par nos services ou du dernier contact émanant du prospect (par exemple, demande de renseignements ou de documentation).

Les droits concernant vos données :

Conformément aux dispositions de la Loi n°78--17 du 6 janvier 1978 modifiée, vous bénéficiez : - d’un droit d’accès, - de rectification, - d’effacement (des données inexactes, incomplètes, équivoques, périmées ou dont le traitement serait illicite), - d’opposition, de limitation du traitement - de portabilité des données qui vous concernent, ainsi que du droit de définir des directives relatives à la conservation, l’effacement et à la communication de ces données après votre décès. 

Vous pouvez exercer ces droits en nous adressant un courrier à : 

les Assurances des Monts d'Azur,

VILLAUTE 7897 ROUTE NAPOLEON 85 , 06750, SERANON.

Dans ce cadre, nous vous prions de bien vouloir accompagner votre demande des éléments nécessaires à votre identification (nom, prénom, e-mail) ainsi que toute autre information nécessaire à la confirmation de votre identité

 

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